Обзор VBM: что такое векторная бюджетная модель?
Компания «Первый Бит» разработала уникальный инструмент сценарного моделирования – векторную бюджетную модель (VBM). Данное решение является универсальным модулем, который расширяет возможности бюджетирования в 1С.
Благодаря технологиям искусственного интеллекта и машинного обучения бизнес может оценить риски, повысить скорость и точность бюджетирования. VBM позволяет получать более точные прогнозы и увеличить эффективность бюджетного планирования.
Модуль VBM обогащает возможности бюджетирования в 1С за счет инструментария машинного обучения. Применение VBM позволит улучшить финансовые процессы, сравнить несколько сценариев планирования и минимизировать бюджетные риски.
Илья Козлов, менеджер продукта VBM
Разработчики модели особенно гордятся скоростью ее работы — в десятки или сотни раз превышающей стандартные методы. Так, VBM сможет за считанные секунды рассчитать необходимый уровень цен на товары или услуги для получения компанией желаемой прибыли. Это возможно благодаря алгоритмам машинного обучения – нейронным сетям, линейной и полиномиальной регрессии.
Что умеет и какие задачи решает VBM?
Сценарный анализ данных бюджетной модели реального предприятия крайне затруднителен из-за большого объема исходных данных.
|
>20 часов
|
в среднем занимает один перерасчет бюджетной модели |
Основной идеей VBM является векторное моделирование бюджетных процессов. Это означает, что система учитывает не только числовые значения, но и их взаимосвязи, создавая трехмерное представление бюджетных данных. Векторный подход позволяет учесть различные факторы, влияющие на финансовые показатели, и создать более точные и прогнозируемые модели.
Модуль VBM решает следующие задачи бюджетирования:
- Получить представление о финансовой ситуации без пересчета бюджетной модели
- Быстро достичь целевых показателей с высокой степенью точности прогнозирования
- Отказаться от пересчета по правилам бюджетной модели для целей моделирования
- Проводить перерасчеты без погружения в детали процесса
- Производить прямой и обратный расчет финансовых показателей
Прежде всего, решение будет полезно тем, кто делает анализ данных или прогнозирует изменение бизнес-показателей: финансовым директорам (CFO), руководителям финансового обеспечения, руководителям планово-экономических отделов, а также экономистам и аналитикам. Наибольшую пользу решение принесет организациям, имеющим выделенный финансовый или планово-экономический отдел, а также компаниям, работающим с моделями управления данными.
Преимущества, особенности и архитектура решения VBM
VBM взаимодействует с данными из БИТ.Финанс, 1С:ERP или 1С:Управление холдингом, обеспечивая автоматизированный сбор информации и обновление бюджетных планов в режиме реального времени. Система предоставляет возможность анализа данных на всех уровнях управления.
Ключевые преимущества модуля VBM
- Скорость расчетов
Сокращает время перерасчета бюджетных моделей с часов до секунд. Длительность практически не зависит от объема данных.
- Точность расчетов
Процент погрешности равен 1-3% и зависит от структуры бюджетной модели. Высокая точность расчетов, даже при неполных исходных данных.
- Кросс-платформенность
Модуль работает не только с 1С, но и с любыми структурированными источниками данных.
- Простота настройки
Дополнение и изменение настроек моделирования выполняются без участия программиста. Обеспечивает инструменты анализа, не применявшиеся раньше из-за длительных пересчетов.
- Адаптивность и масштабируемость
Изменения структуры бюджетной модели не требует перенастройки работы векторной модели.
Таким образом, работа VBM в части сценарного анализа, прогнозирования и управления рисками не требует изменения бюджетной модели - она остается «как есть», но появляются новые возможности работы с ней.
Функциональная архитектура модуля VBM
Модуль VBM совместим с любыми бизнес-системами: 1С, Excel, БИТ.Финанс, SAP, Oracle и др. Для функционирования VBM достаточно, чтобы источник имел упорядоченную структуру хранения данных.
Применение технологий искусственного интеллекта в VBM позволяет проводить сценарный анализ, строить бюджетные прогнозы и управлять финансовыми рисками.
ТОП-4 инструмента моделирования в VBM
VBM использует несколько инструментов моделирования: обратный и прямой расчеты, анализ на чувствительность и факторный анализ. Помимо увеличенной скорости, ее отличает высокая точность прогнозирования и адаптивный подход. Корректировать бюджет и проводить сверки с уже утвержденными планами можно «на лету».
|
Инструмент |
Решаемая задача |
|---|---|
|
Анализ «Что если?» |
Определение значений выходных показателей при заданном изменении входных параметров |
|
Обратный расчет |
Определение значений входных параметров при заданном изменении выходных показателей |
|
Анализ на чувствительность |
Оценка степени влияния заданных изменений входных параметров на значения выходных показателей |
|
Факторный анализ |
Численное определение величины воздействия отдельных входных параметров (факторов) на выбранный выходной показатель |
На нашу разработку уже обратили внимание в НИУ ВШЭ. Именно с ней студенты-финансисты будут учиться применять на практике свои теоретические знания о нейросетевых бюджетных моделях.
Безусловно, нам приятно видеть активный интерес к продукту VBM. Мы уверены, что сотрудничество с НИУ ВШЭ позволит выпустить на рынок труда лучших специалистов, умеющих работать с новейшими инструментами финансового моделирования.
Виктор Алексеев, руководитель департамента автоматизации офиса NFP
Бизнес-примеры использования VBM
Пример работы - «Что если?»
Ситуация
Какой результат EBITDA получается при заданных входных параметрах? Если входные данные изменить, то сколько получится в итоге?
Как VBM решает задачу?
VBM пересчитывает результат EBITDA в зависимости от изменения входных параметров (количество, цена, наценка, скидка и др, участвующих в расчете).
Пример работы – «Что если?».
Пример работы – Факторный анализ
Ситуация
Какое количество товара нужно продавать, если скидка по товару будет составлять 5%, и при этом EBITDA должна составлять фиксированное значение без изменений?
Как VBM решает задачу?
VBM рассчитывает количество товаров, которое нужно продавать с учетом установленной скидки, чтобы EBITDA не изменялось.
Пример работы – Факторный анализ.
Пример работы – Анализ на чувствительность
Ситуация
Как будет изменяться EBITDA, если один или несколько входных параметров будет изменяться в заданных пределах с определенным шагом?
Как VBM решает задачу?
При последовательном изменении входных параметров VBM проводит анализ влияния этих изменений на выходной параметр.
Пример работы – Анализ на чувствительность.
Пример работы – Обратный расчет
Ситуация
Выручка выросла в 2 раза. Что больше повлияло на это? Наценка на товар, скидка от поставщиков или премия продавцам за объемы? Посчитать впрямую в Excel занимает очень много времени.
Как VBM решает задачу?
VBM показывает в процентах влияние каждого параметра на увеличение выручки. Чтобы принять управленческое решение о том, какой параметр использовать чаще в работе, а какой – нет смысла менять.
Пример работы – Обратный расчет.
В заключение, внедрение VBM в связке с БИТ.Финанс, 1С:ERP или 1С:Управление холдингом позволит перейти от традиционных методов бюджетирования к передовым технологиям, обеспечивая компаниям более точное и эффективное управление финансами в современной динамичной бизнес-среде.
