Все проекты English Написать директору Вебинары
Выбор региона
Ваш город:Караганда
Поиск

Приняты правила работы банков с «антиотмывочной» базой ЦБ

Время чтения: ~1 мин.

Актуальность проверена: 06 . 10 . 2024

Президент подписал Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ, вводящий поправки к двум законам:

  1. О банках и банковской деятельности (от 02.12.1990 № 395-1);
  2. О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Уже весной 2022 банки смогут блокировать операции клиентов и «замораживать» счета на основании присвоенной им категории риска.

Всех корпоративных клиентов российских банков разделят на три группы: с низкой, средней или высокой степенью риска подозрительных операций. Информация об этом будет храниться в специальном общероссийском информационном онлайн-сервисе «Знай своего клиента», управляемом ЦБ РФ.

Низкая степень риска будет присвоена тем организациям и ИП, у которых не было выявлено ни одной сомнительной операции. Таким компаниям можно не волноваться, для них ничего не изменится.

Среднюю степень риска получат компании, которые иногда выводят средства в теневой сектор экономики или работают в областях с повышенными рисками теневых операций.

Высокая степень присуждается тем, кто вообще не осуществляет реальной хозяйственной деятельности, т.е. подставным компаниям или ИП, которые зарегистрированы на подставных физлиц и обслуживают интересы игроков теневого сектора.

Банки получат право отказывать компаниям и ИП со средним уровнем риска в проведении любых операций. Если же компании присуждена высокая степень риска, то банки будут обязаны отказать им в любых денежных и имущественных операциях, не считая выплаты зарплаты, налогов, сборов и платежей по кредитам.

Нормы планируется вводить постепенно, точного плана пока нет. Известно только, что начнется этот проект 21 марта 2022 года.

Хотите получать подобные статьи по четвергам?
Быть в курсе изменений в законодательстве?
Подпишитесь на рассылку

Нет времени читать? Пришлем вам на почту!

Я даю Согласие на обработку персональных данных

Автоматизируем учет и бизнес-процессы

Получить коммерческое предложение