Все проекты English Написать директору Вебинары
Выбор региона
Ваш город:Караганда
Поиск

Как управлять денежными потоками с помощью платежного календаря и рабочего места казначея в 1С

Время чтения: ~2 мин.

Актуальность проверена: 11 . 10 . 2024

Цели и принципы управления денежными потоками

Задача управления денежными потоками – обеспечивать своевременность поступлений и платежей денежных средств, а также достаточность положительных потоков для покрытия отрицательных.

Иными словами, управление денежными потоками должно способствовать поддержанию положительного чистого потока организации и достаточного уровня ее платежеспособности.

Цели внедрения управления денежными потоками:

  1. Повышение точности и оперативности управления денежным потоком/ликвидностью.
  2. Рациональное использование денежных средств.
  3. Централизация казначейской функции.
  4. Избежание кассовых разрывов.
  5. Согласование платежей.

Ищите способ планировать движение денежных средств на ближайшую перспективу? Нужно ускорить согласование платежей и перевести его в дистанционный формат? Хотите устанавливать лимиты по различным параметрам (договор, статья бюджета, проект и др.)? Вам нужна программа для управления денежными потоками.

Применение платежного календаря для контроля расходов и планирования поступления денежных средств

Платежный календарь — это специальная таблица, показывающая запланированные поступления и траты. Это основной инструмент казначея, позволяющий видеть финансовую позицию компании как в текущий момент, так и в определенном будущем.

Денежные потоки планируют в аналитике расчетных счетов и касс компании. При формировании расходной части платежного календаря учитывают приоритетность направлений расхода денежных средств. Платежный календарь составляют в ежедневной аналитике денежных потоков и ежедневно корректируют на основании факта прихода и расхода денег.

Мы рекомендуем отображать в платежном календаре следующую информацию:

  • Статья доходов или расходов;
  • Название проекта, в рамках которого идут поступления и платежи.
  • Наименование контрагента;
  • Дата поступления или списания денег;
  • Сумма платежа или поступления.

Как избежать кассовых разрывов

Кассовые разрывы — это ситуации, когда компании не хватает денег на какие-то текущие расходы. Явление это очень неприятное, и чтобы его избежать, нужно создать прозрачную и замкнутую схему управления платежами.

Процесс управления денежными потоками можно разложить на несколько этапов, образующих замкнутый цикл.

  1. Планирование — определение плановых значений элементов бюджета на какой-то период;
  2. Исполнение — учет фактических операций в разделе ЦФУ, статей бюджетов по периодам планирования;
  3. Контроль исполнения — текущий контроль исполнения бюджетов;
  4. Анализ исполнения — анализ план-фактных отклонений: выявление причин, выработка управленческих взаимодействий;
  5. Формирование структуры — разработка, корректировка и настройка финансово-бюджетной структуры компании.

kak-upravlyat-denezhnymi-potokami-s-pomoshchyu-platezhnogo-kalendarya-1.png

Пройдя такой цикл хотя бы один раз, вы сможете обнаружить и устранить какую-то часть проблем и опасностей, вызванных недостатками вашей финансовой структуры.

Инструменты для бюджетирования и казначейства

БИТ.Финанс — один из главных финансовых продуктов на отечественном рынке. Он позволяет выстроить и автоматизировать оптимальный цикл работы с денежными средствами в вашем бизнесе.

Для этого в него включено множество инструментов и подсистем под каждый из этапов бюджетирования и казначейства:

  • Проектирование: НСИ, формы ввода бюджета, алгоритмы визирования;
  • Планирование: планируемые поступления, заявки на расходы ДС, платежный календарь;
  • Формирование платежей: реестр платежей, рабочее место казначея;
  • Сбор данных и аналитическая отчетность: план-фактный анализ, факт БДДС.

kak-upravlyat-denezhnymi-potokami-s-pomoshchyu-platezhnogo-kalendarya-2.png

Хотите получать подобные статьи по четвергам?
Быть в курсе изменений в законодательстве?
Подпишитесь на рассылку

Нет времени читать? Пришлем вам на почту!

Я даю Согласие на обработку персональных данных

Автоматизируем учет и бизнес-процессы

Получить коммерческое предложение